Come funziona
Come funziona l’apertura di un conto estero
Dalla prima richiesta all’attivazione, ogni passaggio deve essere coerente con la realtà personale o societaria del cliente.
La nostra assistenza riduce tentativi casuali, richieste integrative e perdite di tempo; non sostituisce le verifiche dell’istituto.
Sede del coordinamento
Nova Gorica, Slovenia
Risposta breve
La qualità della pratica dipende da coerenza, trasparenza e documenti. Il nostro metodo separa la call gratuita dalla successiva analisi professionale, quindi presenta all’istituto un profilo preparato e verificabile.
Procedura
La procedura completa
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Richiesta iniziale
Nome, contatto e breve descrizione.
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Call gratuita
Definiamo soggetto, uso del conto, Paesi, valute e priorità.
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Preventivo
Confermiamo attività, documenti e compenso del nostro servizio.
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Checklist e analisi
Verifichiamo identità, società, UBO, residenza, attività e fondi.
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Selezione
Individuiamo istituti compatibili; se possibile chiediamo un riscontro preliminare non vincolante.
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Onboarding
Compiliamo questionari, coordiniamo traduzioni, videochiamate o appuntamenti.
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Integrazioni
Rispondiamo alle richieste documentali dell’istituto.
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Attivazione
Verifichiamo accessi, IBAN, carte e servizi effettivamente approvati.
Persone fisiche
Checklist per persone fisiche
- passaporto o carta d’identità;
- codice fiscale/TIN;
- prova di indirizzo e residenza fiscale;
- occupazione, reddito o attività;
- origine e provenienza dei fondi;
- finalità del conto;
- Paesi, valute e volumi previsti.
Società
Checklist per società
- visura/certificato e statuto;
- amministratori, soci e UBO;
- organigramma;
- documenti personali e residenza fiscale dei soggetti rilevanti;
- descrizione del business;
- sito, contratti, fatture o ordini;
- origine capitale e fondi;
- clienti, fornitori, Paesi e flussi.
KYC
KYC, UBO e provenienza fondi
KYC significa conoscenza e verifica del cliente. UBO è la persona fisica che possiede o controlla in ultima istanza la società. La banca deve comprendere anche origine del patrimonio e provenienza concreta delle somme che entreranno nel conto.
Documenti formalmente corretti ma non coerenti tra loro possono essere più problematici di un dossier inizialmente incompleto. Per questo prepariamo una narrazione documentata e verificabile, senza nascondere elementi rilevanti.
Rifiuto
Perché una banca può rifiutare
- attività non compatibile con il rischio dell’istituto;
- Paesi o settori esclusi;
- struttura societaria opaca;
- UBO non chiaro;
- origine fondi insufficiente;
- assenza di collegamento economico;
- informazioni contraddittorie;
- precedenti chiusure, sanzioni o adverse media;
- documenti mancanti o non aggiornati.
Domande
Domande frequenti
Fate una pre-approvazione?
Possiamo effettuare un pre-screening e, quando esiste un canale disponibile, chiedere un riscontro preliminare. Non è una decisione vincolante della banca.
Posso inviare subito tutti i documenti?
Prima effettuiamo la call e definiamo la checklist. I documenti sensibili non vanno inviati tramite il modulo pubblico.
Quanto costa il servizio?
Dipende da persona o società, giurisdizione, complessità, traduzioni, precedenti rifiuti e modalità di onboarding. Ricevi un preventivo dopo la call gratuita.
Cosa succede se la banca rifiuta?
Analizziamo la motivazione disponibile e valutiamo se integrare il dossier, cambiare istituto o interrompere il percorso. Non ogni rifiuto è risolvibile.
Primo passo
Descrivi in poche righe chi sei, che tipo di conto cerchi, dove risiedi fiscalmente e quali Paesi o valute utilizzerai. La prima call orientativa è gratuita. Dopo aver definito il percorso riceverai un preventivo chiaro per l’assistenza.
